職場つみたてNISAの利用促進に向けたシマダグループの取り組み

シマダグループ株式会社が職場つみたてNISAを通じて社員の資産形成を支援するための施策を導入しました。この施策では、従業員がつみたてNISAを利用する際に月額5,000円の奨励金が支給されます。しかし、制度導入後の調査によれば、なんと55%もの社員が未利用という結果が明らかになりました。その背景には、投資に対する不安や心理的ハードルが大きく影響しているようです。

課題の浮き彫り

調査結果によると、つみたてNISAを利用していない社員の68.6%が「何を選べばよいかわからない」と答え、62.9%は「情報が多すぎて判断できない」と感じています。さらに、45.7%が「損をするのが怖い」といった不安を抱えていることが浮き彫りになりました。これらの結果から、制度が未利用であることには、単なる知識不足ではなく、選択の難しさや情報過多による混乱が大きな要因であると考えられます。

セミナーの成果

そのため、シマダグループでは2026年7月に資産運用セミナーを開催しました。セミナーには79名が参加し、事後のアンケートでは81.0%が「お金の不安が軽減した」と回答しました。このセミナーにより、具体的な投資行動に対する不安がなくなり、94.9%が「次にやることが決まった」との結果も出ています。

セミナーは3部構成で行われました。第1部では、経営陣が社員の経済的不安を解消する想いを直接伝え、第2部では脳科学や心理学を交えた専門的なマネー講座が行われました。第3部では、経理担当者が制度の具体的な活用法を紹介し、参加者が自身の事として捉えられるようサポートしました。

今後の展望

これらの取り組みにより、投資初心者である社員でも無理なく資産形成を始められる可能性が高まりました。シマダグループでは、定期的にセミナーの開催を続け、社員一人ひとりの金融リテラシーを向上させることで、安心して長く働ける環境作りを目指しています。また、資金的な支援と知識的な支援を同時に行うことで、社員の心理的なハードルを取り除くことを重視しています。