家計診断サービス『オカネコ』が認定代理店に！信頼の証を獲得

株式会社400Fが運営する『オカネコ』が認定代理店に!

2023年、株式会社400F（本社：東京都中央区）が運営する家計診断・相談サービス『オカネコ』が、一般社団法人生命保険協会の評価基準を見事に達成し、「認定代理店」の称号を獲得しました。この評価は、消費者にとって理想的な代理店を示すものであり、信頼性の高いオンライン保険サービスを展開する上での大きな一歩となります。

代理店業務品質評価運営制度とは？

生命保険協会が実施する「代理店業務品質評価運営制度」は、消費者にとって理想的な代理店像を促進するために設立されました。この制度では、「契約締結までの対応」「契約締結後のフォロー」「個人情報保護」「健全な経営・運営」など、多様な評価項目が設けられています。生保業界の質を向上させることを目指し、第三者機関により厳正な評価が行われています。

当社は設立以来、「お金の問題を出会いで解決する」という理念のもと、デジタルを駆使した透明性の高い保険募集体制を構築してきました。オンライン面談を通じた保険募集の運営が評価され、法令遵守に基づいた適切な募集体制が整っていることが認められました。

『オカネコ』の特徴と取り組み

今回の評価にあたり、400Fの主な強みは次の通りです。

1. デジタル管理による適正な募集プロセス

すべての募集活動をデジタルで一元管理し、お客様への説明の漏れや不備を防ぐ体制を整えています。オンライン完結型でありながらも、安心して利用できるサービスの提供に努めています。

2. スピーディーかつ柔軟な顧客フォロー

『オカネコ』ではチャット機能を活用し、お客様の疑問や不安に迅速に対応。契約後のアフターフォローもデジタル技術を駆使して行い、継続的なサポートを提供します。

3. 徹底したコンプライアンス教育

オンライン・アドバイザーは高い倫理観と専門知識を持ち、お客様の意向に合った最適な提案ができるよう、社内での教育とモニタリングに力を入れています。

今後も『オカネコ』を通じて、テクノロジーと専門知識を融合し、全てのお客様が安心してお金の相談ができる環境を整備していきます。業務品質の更なる向上を目指し、日本の個人金融資産における課題解決をリードする存在となるべく、尽力していきます。

家計診断サービス『オカネコ』について

『オカネコ』は、居住地や年齢、年収、家族構成などの約20問の質問に答えるだけで、自分の家計状況を同じエリア・同年代・同世帯構成の人と比較して診断できるサービスです。診断結果からは簡易ライフプランとともに、FP（ファイナンシャルプランナー）や公的保険アドバイザーといった資格を持つお金のプロから個別アドバイスも受けられます。さらに、ユーザーはチャットや面談で気軽に個別相談が可能です。匿名・無料で利用できるこのオンラインサービスは、多くの方々にとってお金に関する悩みを解消する強い味方となっています。