生成AIを活用した新しいFP相談サービスの開発が始動！

新たな時代のFP相談サービスが誕生

ブロードマインド株式会社（渋谷区、代表取締役社長：伊藤清）は、金融サービスの一環として提供しているFP（ファイナンシャルプランナー）相談サービス『マネプロ』において、生成AIを活用した新たなプロダクトの開発に乗り出しました。この新しいサービスは、顧客の生産性向上と、より豊かな体験価値の提供を目指しております。

開発の背景と目的

近年、ライフプランを中心に据えた多様な金融商品（保険、証券、住宅ローンなど）を提案する中で、顧客との密なコミュニケーションが求められています。『マネプロ』は、お客様の価値観や人生観を深く理解するヒアリングに力を入れており、この手法が評価を受けています。しかし、昨今の新卒採用拡大に伴い、より多様な人材が早期から活躍できる環境づくりが求められ、さらなる生産性の向上が急務となっているのです。

生成AIは、家計の支出傾向を分析し、パーソナライズされた商品提案を可能にします。こうした技術の進化により、顧客と金融サービスとの接点が飛躍的に増加する中で、新たな相談の形が求められています。

新プロダクトの概要

新たに開発が進められているプロダクトは、初回面談前後のヒアリングおよびニーズ把握プロセスをAIが支援します。これにより、顧客は「いつでも・誰でも・気軽に」金融相談を始められ、より良い体験を享受できるようになります。2025年度第3四半期中には社内利用を開始し、将来的には『マネパス』や『ブロードトーク』との連携も視野に入れ、FPによるコンサルティングの質と効率もさらに向上させていく見通しです。

この計画は、5月14日に発表された2025年3月期決算説明においても触れられており、さまざまな可能性を秘めた取り組みとして注目されています。

人間とテクノロジーの融合

ブロードマインドでは、これまでライフプランシミュレーター『マネパス』や、BtoC営業に特化したオンライン商談システム『ブロードトーク』を展開してきました。これらのサービスは、ヒトの力とデジタル技術の融合によって、より効率的な情報提供を実現しています。今回の生成AIの導入も、こうした流れの一環として位置づけられています。

AIの導入によって、「誰のための金融か」という視点を持ちつつ、より多くの方が金融を身近に感じ、より良い状態で向き合える未来を創出することが当社の目標です。今後も、「あるべき姿の金融」を実現するため努力を続けていきます。

会社概要

ブロードマインド株式会社は、2002年に設立され、「金融の力を解き放つ」をパーパスに掲げています。現在、様々な金融商品に関する相談を無料で受けることができる『マネプロ』を提供するほか、ファイナンシャル・ウェルビーイングを推進する金融教育プログラム『ブロっこり』なども手がけています。引き続き、フィナンシャルパートナーとしての役割を全うし、より良い金融サービスを社会へ提供していく所存です。

【会社情報】