IFA向け特別プラン：Finatext AI営業アシストを活用した新しい金融サービスの提供

スマートプラスがIFA向けに新しい営業アシストツールを導入

　株式会社スマートプラスは、次世代金融インフラを通じて新しい金融サービスの提供を実現するため、所属IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）向けに『Finatext AI 営業アシスト -AIコンプライアンスチェック-』という特別プランを開始しました。このツールは、営業プロセスの透明化と効率化を図るものとして、金融業界のニーズに応える形で開発されています。

背景と目的

　近年、金融業界では顧客本位の業務運営であるフィデューシャリー・デューティーが強く求められています。営業プロセスの透明性を高め、運営におけるガバナンスを向上させることは、多くの事業者にとって共通の課題となっています。特に、対面での営業内容は容易にブラックボックス化してしまうため、顧客への情報提供や意向の把握が適切に行われているかを客観的に確認する体制が求められています。

Finatext AI 営業アシストの概要

　新しい営業アシストツールは、対面営業での録音データを生成AIが解析し、コンプライアンス上のリスクや情報漏れを自動的に検知します。

利用の流れ

1. 録音データの生成：営業担当者と顧客の対面でのやり取りを録音し、データとして確保します。
2. 自動文字起こし：録音されたデータをAI技術でテキストに変換し、業務負担を軽減します。
3. 章分割とアラート機能：音声データを章ごとに分割し、法令違反の可能性がある部分についてはアラートを通知します。各社のコンプライアンス・マニュアルに基づくチェック項目の設定も可能です。
4. ピンポイント確認機能：アラートが出た部分だけを選択し、音声を聴取できるようにしています。これにより、コンプライアンス対応者は会話全体を確認する必要がなく、問題の可能性が高い個所を迅速に特定できます。

このツールはすでに複数の金融機関で先行導入されており、実務での効果が実証されています。