「売らない」投資助言の新たなスタンダードを目指すWealthLeadの挑戦

新しい投資のカタチ、WealthLeadの成功

投資業界に新たな風を吹き込んでいる株式会社WealthLead（ウエルスリード）が、2025年10月に助言資産残高（AUA）100億円を超えました。この会社は、アメリカのRIA（Registered Investment Advisor）モデルを日本市場に合わせて展開し、顧客の利益を最優先する「売らない」投資助言のスタイルで評判となっています。

1. 売らないという選択

日本の多くの金融機関は、依然として商品の販売をビジネスモデルの中心に据えています。しかし、WealthLeadはこの流れに逆らい、顧客に合った適切なアドバイスを重視したアプローチを続けています。金融商品販売員ではなく、顧客に合わせたオーダーメイドのポートフォリオを提案することで、顧客の利益に専念しています。具体的には、以下のような特徴があります。

- 金融商品の販売を排除: 販売のインセンティブがないため、純粋に顧客のニーズに基づいた助言を提供。
- オーダーメイドポートフォリオ: 投資信託やETFを活用し、顧客ごとの独自性を反映したポートフォリオを構築しています。

2. コア・サテライト戦略の採用

WealthLeadは、資産運用の基本方針として「コア・サテライト戦略」を採用し、リスク分散を図りながら顧客の価値観を大切にしたポートフォリオの構築を提案しています。コア部分は国際分散投資に重きを置き、サテライト部分では顧客の好みや興味に基づいた銘柄選定を行うことで、納得感と高揚感を提供することができます。

3. 経営者への長期的サポート

企業経営者にとって、M&Aや事業承継は避けて通れない課題。そのため、WealthLeadでは戦略立案からPMI計画、クロージングまで一気通貫でサポートしています。事業承継M&Aから得た譲渡対価を基に、生涯的な資産運用の伴走役として寄り添います。これにより、経営者の事業の繁栄だけでなく、その後の個人やファミリーの資産設計についても包括的な提案が可能です。