『THEO』新機能「NISA調整機能」開始！資産運用がより便利に

新たな資産運用のステージへ

マネーフォワードエックス株式会社が株式会社お金のデザインに提供したアカウントアグリゲーション基盤が、投資サービス『THEO（テオ）』に新機能をもたらします。2025年3月28日より開始される「NISA調整機能」は、今まで以上に一貫した資産管理を可能にし、個々のお客様に応じた資産運用をサポートします。

アカウントアグリゲーション基盤の意義とは

この基盤は、銀行、証券、クレジットカードなど、複数の金融機関のサービスを一元的に接続するためのものです。その結果、お客様は『THEO』内のマイページから資産の残高やリターンを簡単に確認できます。これにより、金融機関ごとにバラバラだった情報を一つのビューで把握できるため、資産の全体像が明確になり、より効果的な資産運用が実現します。

NISA調整機能の詳細

新機能「NISA調整機能」は、『THEO』と『THEO投信』を統合したポートフォリオとして見なし、自動的に資産配分を調整します。この自動調整機能により、お客様のライフステージに応じて、最適な資産のバランスを保つことができます。例えば、資産が増減した際のリスク管理が容易になり、投資初心者でも安心して利用できるでしょう。

さらに、『THEO』のマイページでは、保有する資産全体のリターンを一目で確認できるため、定期的な見直しや長期的な投資戦略を立てる際の助けとなります。資産運用を身近に感じられるこのサービスは、多忙な日常を送る私たちにとって、非常に配慮された設計といえます。