保険代理店業界に革新をもたらすシステム活用事例を紹介

変化に対応する保険業界の新たな挑戦

保険代理店業界は今、急速な変化の真っ只中にあります。金融庁や保険会社からの厳しい業務ルールの改定が続き、多くの代理店がその適応に苦慮しています。特に高齢者への説明責任や適切な契約管理が求められており、顧客情報やその対応履歴の記録が事業継続の鍵となっています。多くの中小代理店では、顧客対応が担当者の個人に依存しているため、情報の一元管理が進まないという問題を抱えています。

岡山県に本社を置く株式会社エスプランニングも、以前は営業担当者が手帳や紙の書類で顧客情報を管理しており、顧客からのお問い合わせに即座に対応することが困難でした。業界向けの専用システムを導入してはいましたが、業務フローに完全にはマッチせず、現場での活用は思うように進んでいませんでした。

kintoneを活用した業務基盤の再構築

このような状況を打開するために、エスプランニングはアールスリーインスティテュートが提供するサービス「gusuku Customine」を活用し、kintoneをベースにした業務基盤の構築に着手しました。具体的な取り組みとして、顧客情報を中心に契約情報や対応履歴を一元管理する仕組みを整備しました。この結果、各担当者は記録作業に集中できるようになり、顧客への迅速な対応が実現可能になりました。

特に注目すべきは、業界のルールに則った対応記録の仕組みです。エスプランニングでは、高齢者への複数回の説明記録や解約時の不利益説明など、必要な項目を対応記録に漏れなく組み込むことができる設計を採用しました。入力項目は利用目的に応じて自動で切り替わるため、担当者のばらつきを抑え、業務の品質を向上させることができています。また、特定の業務フローを自動化する「Job Runner」を活用し、手作業による更新作業を大幅に削減しました。

新たな業務体制が生んだ信頼

導入後の成果として、業界のルール変更に伴う必要な項目の追加や運用変更を迅速に行えるようになりました。業務が止まることなく顧客対応にフォーカスできる体制が整い、保険会社による業務体制確認の場でも高評価を得ています。また、同業他社からも「どのように管理しているのか」との問い合わせが増えており、業界の先行事例として注目されています。

エスプランニングの業務部長兼システム管理者である谷口敬彦氏は、「これから基盤を整えなければならない代理店も多いため、早めに体制を構築する重要性を痛感している」と語ります。将来的には、この取り組みが現場の業務改善に寄与し、より多くの代理店が自立した運営を行えるようになることが期待されています。

gusuku Customineについて

gusuku Customineは、kintoneの柔軟なカスタマイズをノーコードで実現するサービスです。400以上の機能を組み合わせ、業務に最適なカスタマイズが可能です。2021年には、手作業が多かった業務を自動化する「Job Runner」機能が追加され、さらにその機能が拡充されてきました。導入企業数は2026年2月時点で2400社を超え、ユーザーからも「gusuku Customineで成功した」との声が多数寄せられています。

アールスリーインスティテュートは、2000年の創業以来、システム開発を通じて業務改善を支援してきました。今後もkintoneを効果的に活用したサービスを提供し続け、業界全体の進化に寄与していくことでしょう。