地方銀行初採用！Goal Naviが新たな資産運用の扉を開く

地方銀行初採用！「Goal Navi」の魅力

近年、資産形成の重要性が高まる中、地域金融機関による新たなサービスが注目を集めています。その中でも特に注目すべきは、株式会社スマートプラスとニッセイアセットマネジメントが共同開発した個人向けファンドラップ「Goal Navi」です。地方銀行である第四北越銀行がこのサービスを採用し、2025年1月23日より「第四北越ゴールナビ」として提供を開始します。これは、地方銀行にとって画期的な試みであり、多くの利用者に便利な資産運用の選択肢を提供します。

「Goal Navi」とは？

「Goal Navi」は、利用者が自身の目標に基づいて資産運用を行うためのサービスです。このファンドラップは、オンラインでも手軽に利用できることから、特に若い世代や子育て世代に最適な選択肢として浮上しています。また、最新の新NISA制度に伴う資産形成ニーズの高まりにもマッチした内容です。地点による顧客のニーズを把握しながら、オンラインでのサービス提供を可能にした「Goal Navi」は、ユーザーが目指す目標に向けた運用プランを自動的に設定し、その進捗を見守ることができます。

サービス内容

「第四北越ゴールナビ」では、顧客は自分のスマートフォンのアプリを使って簡単に取引が行える「アプリコース」を選択できます。アプリに搭載された無料診断機能を活用することで、自身の投資スタンスや目標を把握し、最適な運用戦略が提案されます。さらに、運用スタート後には定期的な運用状況の報告が行われ、目標達成への進捗をリアルタイムで確認できることも特徴です。

特徴的なポイント

1. 目的別口座の設定
- 最大10口座まで設定可能で、教育資金や老後資金などの用途に応じた資産運用が実現します。

2. 柔軟な積立運用
- 毎月1万円からの積立が可能で、将来のライフイベントに備えることができます。

3. 通知機能の活用
- 目標到達確率が変化した場合、アプリからのプッシュ通知で迅速にお知らせし、目標達成に向けてのサポートを行います。

DXに対応した新しい金融インフラ

「Goal Navi」の提供にあたっては、金融機関のデジタルトランスフォーメーション（DX）を支援することも大きな目的の一つです。スマートプラスは、証券ビジネスプラットフォーム「BaaS（Brokerage as a Service）」を活用し、顧客本位の金融サービスを実現しています。このプラットフォームにより、地域金融機関も低コストで新たなサービスを展開できるようになり、資産運用の選択肢が広がることが期待されています。

見込まれる効果

地方銀行として初めて「Goal Navi」を採用することで、第四北越銀行は従来の手数料モデルから、顧客の預かり資産に応じた新しい報酬モデルへの移行を試みます。お客様にとっても、より透明で分かりやすい資産運用サービスが提供されることが魅力的です。

「Goal Navi」は、今後の資産形成のスタンダードとなる可能性を秘めています。金融機関のデジタル化が進む中、さらに多くの地域銀行や顧客への広がりが期待されます。資産運用を始めたいと考えている方々にとって、この革新的なサービスは、まさに新しい扉を開く存在です。