顧問税理士への不満が浮き彫りに！地主が求める資産承継の新しいカタチ

株式会社PROLEXTが実施した相続税対策に関する意識調査では、資産3億円以上を所有する地主や富裕層の8割以上が顧問税理士に対し不満を抱いていることが明らかになりました。この結果は、単なる節税対策だけではなく、家族の未来や資産の持続可能性についての新たな視点が必要であることを示しています。

調査の背景

この調査は、資産を有する地主が直面している課題を明らかにするために実施されました。多くのオーナーが感じている重要な問題は、顧問税理士の提案が「税務」中心であったため、「家族の意向」や「資産の可能性」が無視されているという点です。具体的に、顧問税理士への不満として「数字や根拠が示されない」（48.8%）や「税務以外の専門知識が不足している」（39.3%）という意見が上位に挙げられました。

家族と未来の視点が欠如

調査結果から見えてきたのは、地主たちが求めているのは単なる税務的な対策ではなく、家族全員が納得できる意思決定支援です。例えば、家族に関するライフプランが考慮されず、将来的な土地の価値の維持についても議論されていないことが、多くの不満の正体です。これにより、現状の対策が数字だけに基づいており、オーナー自身の思いが反映されにくい状態となっています。

相続対策の必要性

不動産を所有する地主にとって、資産は単なる財産ではなく、家族の歴史や今後の生活に欠かせない基盤です。しかし、現行の税務主導のアプローチでは、家族のニーズや資産の持続性が見落とされています。10年後、20年後にその土地がどうあるべきかを見据えた提案が不足しており、「なぜこの資産を残すのか」というオーナーの意図が十分に伝わっていない現状があります。

PROLEXTの提言

こうした問題に対し、PROLEXTでは「数字」「モノ」「心」を融合させた総合的な判断が重要であると考えています。金森代表は「オーナー様が安心できる相続対策を実現するためには、税務のみならず、家族の状況や意思、未来の展望も含めた支援が不可欠です」と述べています。つまり、家族の幸せや資産の将来性を視野に入れた新たな視点が求められているのです。

調査概要と会社情報

今回の調査は、全国の資産3億円以上の不動産を所有する107名の個人オーナーを対象に行われました。また、PROLEXTは税務顧問や相続税申告、不動産の売買仲介など広範なサービスを展開しています。

このように、顧問税理士への不満は単なる数字の問題ではなく、もっと深い家族の価値観や未来のビジョンに関連していることが明らかになりました。これからの相続対策には、家族全体の視点からのサポートが不可欠であると言えるでしょう。