約120名のIFA利用者実態調査から見える資産運用の新たなニーズ

IFA利用者実態調査の結果

近年、資産運用に対する関心が高まっており、特に独立系ファイナンシャルアドバイザー（IFA）の存在が注目されています。NISA制度の拡充や物価上昇が個人の資産運用への関心を後押しする中、IFAの利用実態について全国実態調査が行われました。

調査背景

IFAは特定の金融機関に属さず、顧客の立場に立ったアドバイスを行う存在であり、その注目度が増しています。しかし、具体的な利用者の声やアドバイザーの実態は未だ不足しているため、IFAナビは利用者のリアルな声を探るべく、調査を実施しました。

調査結果の概要

調査結果から以下のポイントが明らかになりました。

1. 中立性の評価：約70%の利用者がIFAの助言を中立的だと評価。
2. 多様な相談者層：幅広い年代がIFAを利用し、相談目的の1位は老後資産形成。
3. 提案力の重視：利用者が担当者を選ぶ理由は商品力よりも提案力にある。

IFAの中立性について

アドバイスの中立性について聞いたところ、69.7%の相談者が高く評価しました。「非常に中立だと感じた」という回答は22.7%であり、「まあ中立的だと感じた」が47.1%でした。これは、IFAが特定の金融機関に営業ノルマで縛られないため、顧客のニーズに応じた中立的なアドバイスが行われていることを示しています。反対に、「あんまり中立的とは思わなかった」や「全く中立的ではない」との回答は合計で5%にとどまりました。

IFAを利用している年代層

IFAを利用している相談者の年代はバラエティに富んでおり、特に50代が32.8%、60代が24.4%と、老後資産形成を真剣に考える層が多いことが分かります。逆に30代や20代も存在し、今後の資産形成に関しての相談者も約20%を占めています。このことは、若い世代でも資産管理の重要性が高まっていることを物語っています。さらに、投資経験についても「未経験」が26.1%、「10年以上」が21.0%ということで、FS層からベテラン層まで、幅広いニーズが存在することが確認されました。

相談目的の多様性

相談者の相談目的は、第1位に約5割の支持を集めた「老後資産形成」があり、第2位は「セカンドオピニオン」が約2割という結果に。老後の生活に向けた具体的なアドバイスを求める声が圧倒的に多く、老後資産を確保するための手段を探していることが見て取れます。

担当者選びのポイント

IFAを選ぶ際の重視点として「商品の良さ」という回答は少なく、最も多かったのは「ライフプランニングの丁寧さ」が42.9%を占めました。この結果から、提案力や誠実さ、パーソナライズされたサービスの重要性が浮き彫りとなりました。加えて、「リスクについて正直に話してくれた」との回答が21%となり、信頼できるアドバイザーの存在が求められていることも明らかです。

最後に

この調査結果から、IFAが求められる理由が多様化していることが分かります。利用者は資産運用において中立的かつ丁寧なアドバイスを求めており、金融機関に依存しない独立したアドバイザーの重要性が増しています。当サイトでは、これらのデータを基に、IFA業界全体の透明性と健全な発展を目指しています。IFAナビを通じて優良な金融アドバイザーを見つけるお手伝いをいたしますので、ぜひご利用ください。