20代から30代の資産運用実態と投資のきっかけを探る

20代から30代の資産運用実態を探る

株式会社クロス・マーケティングによる2026年の調査が示すように、全国で20～39歳の男女約3,200名を対象に資産運用に関する実態が明らかになりました。特に、若い世代がどのように金融商品を選び、どのような目的で資産運用を行っているかという点は、今後の経済動向を占う上で非常に重要です。

調査結果の概要

調査の結果、20〜30代の58％近くが資産運用を行っていないことがわかりましたが、その一方で39％の人々がすでに運用を実施しています。特に男性で高い比率を示し、男性の30代では46％、20代でも40％の人が運用に参加しているという統計が出ています。多くの人が選ぶ運用商品としては、「NISA含む投資信託」が最も多く、64％の支持を受けています。また、「国内株式」も39％の割合で選ばれました。

国内株式は、特に若い男性層に人気を集める一方、女性30代は主に投資信託に依存している傾向が見えました。このような選好は、男女間での金融リテラシーの違いや、情報源の差が影響していると考えられます。

資産運用のきっかけ

資産運用のスタート地点は人それぞれですが、調査によると「家族や友人からの勧め」が最大の要因となっており、次いで「YouTubeなどの動画コンテンツ」や「制度改正」が続いています。特に女性は、家族や友人からの助言を受け取ることが多く、男性はより受動的な形から情報を得ていることが伺えます。

ここで面白いのは、資産運用の目的です。多くの参加者が「老後資金の準備」や「万一の備え」といった将来のリスクに対する備えとして資産運用を考えていることがわかります。特に女性の30代では、老後資金の準備を掲げる声が圧倒的に多く、45％という結果が出ました。

株式投資の目的と基準

株式投資を行っている参加者においては、「値上がり益」と「配当金」が共に重要視されています。これらの目的がほぼ同率で6割を占めていることから、若い世代が投資リターンに対する期待感を抱いていることが鮮明に現れています。

銘柄を選ぶ際の基準としては、「配当金利回りの高さ」が39％で最多となり、その後は「株式優待の魅力」や「業績の成長性」が続きます。これは今後の株式市場を考える上で、若い投資家が何に価値を求めているのかを理解する資料とも言えます。

資産運用を行わない理由

一方で資産運用を行わない方々の意見も気になります。多くの人々が「知識がないため」に始められないと答え、次に「損をすることへの恐れ」や「資金がない」という声も聞かれました。また、6割以上が「資産運用を考えたことがない」と回答しているため、今後の教育が急務であることが浮き彫りになりました。

まとめ

以上の調査結果から、特に20代から30代の男女において資産運用は重要なテーマであることがわかります。投資商品に対する理解や運用の目的、さらには運用を行わない理由や関心を持つことが、より良い資産形成につながるのではないでしょうか。今後の情報提供や教育が進むことで、ますます多くの若者が資産運用に乗り出すことが期待されます。今後も時間の推移と共に、この世代の金融リテラシーがどのように進化するか注視していきたいと思います。