新NISA時代に求められる金融教育学会の「資産形成のコーチ」

新NISA時代に求められる「資産形成のコーチ」

「新NISA時代」に突入し、金融業界は劇的に変化しています。その中で、従来の保険営業モデルが見直され、顧客と共に資産形成をサポートする「資産形成のコーチ」の重要性が増しています。金融教育学会がこの新たな時代に向けて育成する「資産形成のコーチ」の第12期生の募集が始まりました。

金融教育学会とは

金融教育学会は、金融リテラシーの向上を目的として設立され、今までに400名以上の卒業生を輩出してきた教育機関です。学長の上地明徳氏は、業界の構造的変化に対応するためには、専門的な金融知識と、顧客との信頼関係を築くスキルが必要であると強調しています。これからの時代、顧客は複雑な金融商品に対してより高い理解を持つことが求められています。

保険営業の変化

かつては知識を持つ募集人が顧客にとっての重要なアドバイザーでした。しかし、AIの進化やNISAの普及により、顧客が自身で情報を収集し、即座にそれを検証できる時代になりました。この背景から、単に商品を提供するだけでは顧客に選ばれなくなる危機感が募っています。

特にNISAの利用が一般化する中で、「投資信託や株式の運用についてどのような選択をすべきか」といった本質的な問いかけが求められています。顧客は、「オルカンでも十分」や「S&Pが最強」といった情報に感化されがちですが、そこに立ち向かうためには、金融リテラシーを深め、顧客に信頼される存在である必要があります。

「資産形成のコーチ」としての必要性

このような変化を受け、イルミネーションを浴びているのが「資産形成のコーチ」という新たな役割です。顧客の資産形成をサポートし、彼らの目標や夢を共に考え、リスクを把握しながら長期的に支援する存在が求められています。具体的には、顧客のニーズに合わせた金融知識が必要であり、ただの保険屋ではなく、より広範囲な経済の理解が求められます。

金融教育学会が提供する価値

金融教育学会では、「資産形成のコーチ」として必要な知識やスキルを体系的に学べるカリキュラムを用意しています。具体的には、以下の四つの価値があります。

1. 本質的な金融知識：単なる営業ノウハウに留まらず、本質的な知識を深めることで、クライアントから信頼を得ることができます。
2. 顧客の行動変容を促す技術：顧客にわかりやすく金融知識を伝え、行動を促すための技術を学びます。
3. AIの活用：テクノロジーを味方につけ、顧客の理解度を深めるためにAIを活用します。
4. 同じ志を持つ仲間とのコミュニティ：全国から集まる仲間と切磋琢磨し、持続的に学び続ける環境を提供します。