プライベートFPサービス拡大中！ガイアが示す資産運用の新たな形とは

ガイアが示す資産運用の新たな形

独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）のGAIA株式会社は、2025年9月7日現在、会員制「プライベートFPサービス」の利用者を900世帯に拡大しました。あわせて、同社が仲介する預かり資産は800億円に達しました。これにより、資産運用における新たな取り組みとその成功の中身が浮き彫りになっています。

PLサービスの成長と顧客の満足度

GAIAは2006年に設立され、以来金融商品仲介業者として活動を展開しています。その中で提供している「プライベートFPサービス」は、専任のファイナンシャル・プランナーが顧客とその家族と深い関係を築きながら、継続的にアフターフォローを行うものです。このサービスが好評を博し、契約更新率は95％に達しています。特に新規契約の約4割が既存顧客からの紹介によるもので、長期的な信頼関係が顕著です。

高い更新率の秘訣

更新率が高い理由として、退職前後の世代を中心に「資産を活かして豊かな時間を過ごすための伴走」という新たな価値提供が挙げられます。この考え方を基に、一般的な資産増加の支援にとどまらず、その資産をどのように使うかという観点からもサポートしています。

顧客の声とアドバイザーの役割

顧客からのフィードバックによると、GAIAの会員サービスはただの資産運用にとどまらず、顧客の「夢や価値観」に寄り添った支援が好評のポイントです。このような取り組みを通じてアドバイザー自身も成長し、顧客満足度の向上に繋がっています。

税金対策や相続プランニングにも貢献

GAIAのアドバイザーは、資産運用のアプローチを税金や相続の観点からも考慮しています。資産形成後のことを見据えた計画を提案することで、顧客の不安を軽減し、安心感を提供しています。これにより、会員たちは自分たちの将来に対するビジョンを持ちやすくなります。

資産運用のシフトと長期的展望

GAIAでは、資産の運用に関し「フィーアセット」という考え方を取り入れています。これは、短期的な売買手数料ではなく、顧客の預かり資産からの収益を基盤にしたビジネスモデルです。顧客にとっても、長期的な運用に集中できるため、精神的なストレスを減少させることができるでしょう。

国際分散の重要性

GAIAでは、リスク管理されたポートフォリオを提供することで市場の変動に振り回されない投資スタイルを支持しています。これにより、顧客は一喜一憂せずにスムーズに資産運用を行うことができます。

今後の展望

2026年には創業20周年を迎えるGAIAでは、引き続き「どのように資産を使うか」という人生のテーマに寄り添いながら、資産の活用を通じて顧客の夢の実現を支えていく方針です。今後も多くの顧客との関係を深めつつ、資産運用の新しい形を提供し続けることでしょう。

ガイアのアプローチは、従来の金融サービスに一石を投じるものとなっており、今後の動向に目が離せません。