新しい投資一任運用サービス「プルーデントラップ」がスタート

新たな投資の選択肢「プルーデントラップ」が登場

日本の金融業界に新たな風を吹き込むべく、IFA企業プルーデント・ジャパンFSが新しい投資一任運用サービス「プルーデントラップ」を開始しました。このサービスは、株式会社スマートプラスとファイナンシャルスタンダード株式会社によって共同開発された「Smart Manager」を基にしています。多様性に富んだ投資方法が用意されており、顧客一人一人のニーズに完璧にフィットする資産運用の提案が可能です。

「プルーデントラップ」の背景と目的

プルーデント・ジャパンFSは、顧客の「ウェルビーイング」を追求することをモottoとしており、特に資産形成と資産防衛に取り組んできました。昨今のNISA制度の導入後、より多くの個人投資家が市場に参加し、個人向けの投資一任型資産運用サービスの人気が高まっています。この状況を受け、プルーデント・ジャパンFSは新しい投資一任運用サービスの導入を検討してきました。

特に「Smart Manager」は、顧客の目標に基づいた資産運用手法「ゴールベースアプローチ」を採用しており、これは運用目標を事前に設定し、それを達成するための計画を立てることを意味します。この手法は1990年代以降、米国で広く普及しています。

「Smart Manager」の特徴

「プルーデントラップ」は「Smart Manager」を活用し、米国株、米国ETF、国内の投資信託、国内株式などの多様な運用戦略を提供します。具体的には、米株と米ETF戦略のコースが10コース、投資信託戦略が2コース、国内株と国内ETF戦略が4コースの計16コースから選べます。また、それぞれの顧客は最大21個の目的別口座を作成することが可能で、自分の目的に合った戦略を選択して運用を開始することができます。

このモデルによって、顧客は自由にポートフォリオを設定し、運用状況を定期的に確認しながら、必要に応じて運用の見直しを行うことができます。これにより、常に自分にとって最適な資産配分を維持することが可能になります。

サービスの利用方法

「プルーデントラップ」を利用するには、まず電子署名による契約を締結し、目的別口座を開設します。契約する際は、最低額として米株とETFは500ドル、国内の投資信託は1万円から契約が可能で、各種口座においても柔軟に資産を増減できる仕組みになっています。運用報告書や取引報告書は定期的に提供され、お客様は運用状況を随時把握することができます。

さらに、DWM(デジタル・ウェルス・マネージャー)を利用することで、仲介業者が迅速にサービスを構築し、顧客に提供することができる点も大きな特長です。

まとめ

新たに登場した「プルーデントラップ」は、顧客のライフステージや投資目標に合った資産運用が実現可能なサービスです。今後ますます多様化する金融商品に対し、プルーデント・ジャパンFSが提供するこの新サービスは、金融市場における新たな選択肢となることでしょう。個人の資産運用をさらに進化させるための第一歩として、この新たな取り組みに期待したいところです。